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公職◆銀行內部控制◆法規
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91年 - 91 台灣金融研訓院第 2 期銀行內部控制與內部稽核測驗:銀行內部控制與內部稽核法規(一般金融類、消費金融類)#48450
> 試題詳解
24、 依「金融機構安全設施設置基準」,設有保全之單位,保全防盜設施應至少有三道防線,其第三道防線之範圍為何?
(A) 各保全標的之門窗
(B) 行舍內各空間及金庫外圍死角
(C) 金庫室內
(D) 金庫室外。
答案:
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統計:
A(6), B(6), C(129), D(35), E(0) #1240136
詳解 (共 2 筆)
郭懿葶
B2 · 2021/01/27
#4517010
第一道為 各保全標的之門窗第二道為 行舍...
(共 61 字,隱藏中)
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JR
B1 · 2020/05/07
#3938320
第一道防線:保全標的之門窗 第二道防線...
(共 68 字,隱藏中)
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相關試題
25、 維修廠商派員前來維修自動櫃員機時,金融機構應查明其身分,且嚴禁維修人員攜出機體內配件或資料,其目的為何? (A) 確保攝錄作業正常運作 (B) 使報警系統暢通 (C) 提昇管理效率 (D) 防止人為弊端。
#1240137
26、 依「金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準」,金融機構制定管理面安全需求防護措施之作業管理規範,應包含下列何者? (A) 金融機構及軟體供應商 (B) 金融機構及客戶端 (C) 客戶端及軟體供應商 (D) 硬體供應商及客戶端。
#1240138
27、 各金融機構所屬分支機構如發現遭歹徒詐騙情事時,無論歹徒是否得逞,應立即循各金融機構內部通報系統,將專用通報單各項通報內容,首先通報下列何單位? (A) 所屬總管理機構 (B) 其他分支機構 (C) 金融聯合徵信中心 (D) 財政部金融局。
#1240139
28、 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「內部控制制度評估原則」,下列何者應維持權責劃分、報告系統明確之組織架構及確保授權辦法得以有效執行? (A) 董事會 (B) 董事長 (C) 高階管理階層 (D) 稽核委員會。
#1240140
29、 依國際清算銀行巴賽爾監理委員會所訂「有效銀行監理核心原則」,為充分反映銀行所承擔的風險,銀行監理機關應為所有銀行訂定下列何者? (A) 整體營運策略 (B) 明確的授權及分層負責辦法 (C) 適當的政策及作業程序 (D) 審慎而妥適的最低資本適足限額。
#1240141
30、 為強化內部管理,有效杜絕弊端,下列敘述何者錯誤? (A) 確實施行行員職務輪調、休假等內部管理制度 (B) 開放行員為客戶代辦存、取款項、代還放款等 (C) 研訂「使用主管卡交易」事項內容務須具體可行 (D) 檢討轉帳交易之控管、傳票之審核、保管、日結等,務須符合內部牽制原則。
#1240142
31、 有關銀行總行對其海外分行之管理,下列敘述何者錯誤? (A) 海外分行業務與本國法規無關,稽核單位僅需瞭解海外分行對當地金融法規之遵守 (B) 應建立海外分行之通報系統 (C) 應加強海外分行行員法治教育及品德操守考核 (D) 應慎選海外分行主管,落實職務輪調及強迫休假制度。
#1240143
32、 對於客戶異常性之鉅額交易,經辦人員應如何處理最為妥適? (A) 婉拒客戶 (B) 作必要之查證 (C) 立即報警 (D) 勿予理會。
#1240144
33、 主管機關發現本國銀行總行對其海外分行(含子銀行及子公司)之管理有鬆散情事,則總行應加強對海外分行之管理,下列何者非屬最急迫需要採取的措施? (A) 切實檢討現行海外分行各項業務之作業政策及流程是否符合內部牽制原則 (B) 慎選海外分行主管,並落實職務輪調及強迫休假制度,對有不適任者應立即處理 (C) 確實建立海外分行與總行之通報系統,以確保內部控制有效運作 (D) 增加聘僱當地人員,提高薪資待遇。
#1240145
34、 有關檢討內部稽核工作之執行,下列敘述何者錯誤? (A) 內部稽核工作是否能確實協助管理階層調查、評估內部控制制度之運作情形 (B) 內部稽核工作是否能考核自行查核辦理績效 (C) 內部稽核工作是否能適時提供改進建議 (D) 內部稽核工作是否能覆核整體經營策略與重大政策。
#1240146
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